O ano de 2025 foi marcado por um expressivo aumento na participação de investidores individuais no mercado de ações da Bolsa de Valores do Brasil.
Crescimento no Investimento de Pessoas Físicas
O ano de 2025 foi marcado por um expressivo aumento na participação de investidores individuais no mercado de ações da Bolsa de Valores do Brasil, a B3. Com um volume de R$ 517,3 bilhões movimentados, houve um crescimento de 2,3% em relação ao ano anterior.
Esse aumento reflete uma tendência contínua de maior engajamento de pessoas físicas no mercado financeiro, impulsionada por uma busca por diversificação e melhores retornos.
Esse crescimento não se limitou apenas ao mercado de ações. A movimentação de outros ativos, como BDRs, ETFs e fundos imobiliários, também registrou um aumento significativo, atingindo R$ 747,7 bilhões no total.
Entre janeiro e dezembro de 2025, o volume total negociado por pessoas físicas no mercado à vista, excluindo ações, teve uma alta de 1,22%. Esse cenário demonstra uma diversificação nos interesses dos investidores individuais, que buscam alternativas além das ações tradicionais.
Expansão do Número de Investidores individuais
O número de investidores individuais em renda variável na B3 atingiu a marca de 5,4 milhões de CPFs em 2025, representando um crescimento impressionante de 28,5% desde 2021. Esse aumento reflete não apenas um maior interesse em investimentos, mas também uma maior acessibilidade ao mercado financeiro, facilitada por plataformas digitais e informações mais acessíveis ao público geral.
Entretanto, o mercado de ações continua sendo a principal porta de entrada para esses novos investidores, com 4,1 milhões de pessoas físicas participando ativamente. Essa tendência é impulsionada por uma combinação de fatores, incluindo a busca por retornos mais altos em um ambiente de taxas de juros elevadas e a crescente conscientização sobre a importância da educação financeira.
Desempenho do Ibovespa e Fatores de Influência
O Ibovespa, principal índice de ações da Bolsa brasileira, registrou em 2025 seu melhor desempenho em nove anos, com uma variação positiva de 34%. Este resultado expressivo foi o melhor desde 2016, quando o índice acumulou um ganho de 38,9%.
Este desempenho foi sustentado por uma série de fatores, incluindo a entrada de investidores estrangeiros atraídos por juros elevados no Brasil e preços de ações descontados em relação a outras bolsas internacionais.
Além disso, a melhora nos balanços de algumas das empresas mais relevantes do índice também contribuiu para esse cenário positivo. Após uma queda de 10% em 2024, o Ibovespa se recuperou fortemente, refletindo uma confiança renovada no mercado brasileiro e nas perspectivas econômicas do país.
Ações Mais Negociadas por Investidores Individuais
No ranking das ações mais negociadas por investidores pessoa física em 2025, destacam-se gigantes como Petrobras e Vale. Esses papéis lideraram o volume de negociações, refletindo tanto o interesse contínuo dos investidores em empresas de grande porte quanto a percepção de oportunidades de valorização nesses ativos.
Portanto, a preferência por essas ações também pode ser atribuída ao desempenho positivo das empresas, que têm mostrado resiliência e capacidade de adaptação em um cenário econômico desafiador. A Petrobras, por exemplo, tem se beneficiado de uma recuperação nos preços do petróleo, enquanto a Vale continua a ser um player importante no mercado global de mineração.
O mercado de ações permanece como a principal porta de entrada, contando com 4,1 milhões de investidores.
| Ano | Volume Movimentado (R$ bilhões) | Crescimento (%) |
|---|---|---|
| 2024 | 505,6 | N/A |
| 2025 | 517,3 | 2,3 |
